Serviços Financeiros Mantendo o equilíbrio financeiro e o retorno na sua empresa.

Reestruturação Financeira Empresarial

Estudos comprovam que muitas empresas falem em decorrência da captação de recursos não apropriados para sua finalidade com taxas elevadas e de curto prazo, por falta de controles financeiros e gerenciais e/ou por alinhar tudo isso com uma estratégia de negócio desalinhada. Nosso serviço de Reestruturação Financeira Empresarial verifica novas linhas de crédito, com taxas e prazos condizentes, reduzindo o valor dos encargos mensais, desonerando o caixa da sua empresa e, no caminho, ajudando-a até mesmo a rever e preparar-se para uma nova estratégia de negócio que o mantenha distante de situações deficitárias.

Quando realizamos nosso serviço de Reestruturação Financeira contemplamos, além do alongamento e da renegociação do custo da dívida, a elaboração de um plano de negócio de modo a estruturar as informações financeiras da empresa. Fazemos uma análise completa do balanço, fluxo de caixa dos próximos anos e da demonstração de resultado da empresa, projetando as receitas, custos, despesas, necessidade de capital de giro e investimentos.

Organizamos sua empresa com relação aos aspectos administrativos e financeiros. Melhoramos processos de controle interno, gestão de fluxo de caixa e reorganizamos seu passivo junto às instituições financeiras assumindo, se necessário, interinamente a função de CFO da instituição.

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A partir do modelo financeiro criado, definimos as principais linhas de custos e despesas que serão revisadas e as linhas de receita com maior potencial de crescimento, de modo a garantir geração de caixa operacional no curto prazo. Com as informações projetadas, podemos determinar a necessidade de caixa para os próximos anos, possibilitando que a empresa se prepare com antecedência para investimentos e para a necessidade de capital de giro do negócio.

Com as definições prontas, iniciamos a reestruturação financeira da empresa, avançando na elaboração de projetos para diversos agentes financeiros (xxx, yyy, ggg, etc.) ou bancos comerciais e fundos creditórios (xxx, yyy, ggg, etc.). Montamos todo o processo de reestruturação de dívidas, com cálculo de capital de giro necessário para a operação e novos investimentos, estimando o prazo necessário para que a operação gere caixa suficiente para o pagamento dos juros e do principal.

Atuamos em empresas de todos os portes, desde grandes grupos a pequenas empresas, focando nos ativos físicos como garantias para captação de recursos a custos inferiores e prazos de pagamento mais alongados que fiquem de acordo com o fluxo de caixa da empresa. Além de trabalhar garantias reais, utilizamos também recebíveis como cobertura de fluxo, visando a redução do custo financeiro para o nosso cliente. A nossa experiência de atuação como consultores financeiros permite trazermos o nosso conhecimento para dentro da sua empresa.

 

 

Metodologia de Reestruturação Financeira

A Reestruturação Financeira visa inverter a tendência de queda na geração de valor das empresas de nossos clientes, restabelecendo seus níveis de liquidez, solvência, competitividade e rentabilidade. A MGR desenvolveu uma metodologia de trabalho que tem sido aplicada em diferentes empresas com alta taxa de sucesso. As etapas do processo de Reestruturação Financeira podem ser visualizadas no diagrama ao lado.

 

 

Serviço de Reversão de Situação de Desequilíbrio Financeiro

Quando requerido, implantamos um Plano de Reversão de Situação de Desequilíbrio Financeiro a partir da reestruturação dos processos financeiros e de negócios da empresa, procurando posicioná-la em uma situação de resultados positivos e de equilíbrio de caixa. Este pode ser prestado como um serviço na modalidade de consultoria - quando fazemos o plano com sua empresa - ou de assessoria - quando afzemos e o ajudamos a implantá-lo no período planejado.

Veja ao lado uma descrição dos principais aspectos envolvidos no serviço que prestamos:

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  • Diagnóstico completo da situação atual e identificação de suas causas reais (vendas, compras, custos, despesas, passivo bancário, passivo tributário, passivo com fornecedores, passivo com credores diversos, ativos a receber ou passíveis de garantia, avaliação da capacitação gerencial dos diretores e gerentes, avaliação de repercussões do mercado na empresa, situação cadastral, crédito com fornecedores e instituições financeiras).
  • Construção de estratégia geral de recuperação financeira, a partir de replanejamento de marketing e comercial, reorganização dos processos internos, treinamento das pessoas chave e melhoria da imagem no mercado.
  • Montagem de planos de ações específicas para os diversos subsistemas da empresa (vendas, compras, custos e despesas, gerenciamento financeiro, relacionamento com clientes, relacionamento com fornecedores, negociações débitos tributários, negociação de débitos bancários, etc.).
  • Implantação das ações, acompanhando, treinando e apoiando as pessoas envolvidas com a realização prática do plano de recuperação da empresa.
  • Revisão dos sistemas informatizados operacionais e gerenciais, e orientações à área de informática, no sentido de aperfeiçoar os sistemas para que sirvam de apoio no processo de reestruturação.
  • >Implantação de FLUXO DE CAIXA flexível para simular situações e apoiar nas negociações com credores.
  • Implantação de sistema de análise e planejamento de resultados e equilíbrio financeiro a partir da contabilidade e de dados externos para ajustá-la.
 

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